Testen Sie Ihre persönliche Anlegermentalität schnell und einfach:
Vermögensplanung
MEDYCON unterstützt Sie bei der Definition von klaren Zielen, der Erstellung einer fundierten Analyse Ihres wirtschaftlichen Ist-Zustandes und der Festlegung einer Strategie zur Absicherung und Optimierung Ihres Vermögens.
Die vier Kernthemen sind:
Liquidität
Im Rahmen der Liquiditätsplanung werden Ihre Einnahmen und Ausgaben gegenübergestellt und in die Zukunft projiziert; das zeigt mögliche Engpässe auf. Außerdem werden bestehende und geplante Finanzierungskonzepte überprüft und optimiert; ein Einblick in betriebliche und private Verflechtungen geschaffen. Die Liquiditätsplanung zeigt auf, wann Sie über wie viel Geld verfügen. Sollte es zu Engpässen kommen, können Sie rechtzeitig gegensteuern.
Mit einer Liquiditätsplanung erhalten Sie:
- Überblick über Ihre Finanzstruktur
- Gegenüberstellung Ihrer Einnahmen und Ausgaben
- Prognose Ihrer Liquiditätsentwicklung
Sicherheit
Der Eintritt von existentiellen Risiken verändert oft die gesamte Lebensweise. In solchen emotional fordernden Momenten ist es wichtig, dass zumindest die Finanzen geregelt sind. MEDYCON zeigt Ihnen die finanziellen Konsequenzen im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Tod auf. Lassen Sie sich ein maßgeschneidertes Absicherungskonzept für sich und Ihre Familie erarbeiten, damit Sie sich in solchen Situationen wenigstens ums Geld keine Sorgen machen müssen.
Die Planung bringt Ihnen:
- Das richtige Konzept
- Absicherung für Sie und Ihre Familie
- Absicherung von Sachwerten
Vermögen
Vermögen braucht Strategie. Egal, ob es den Aufbau, die Verwaltung oder die Übergabe betrifft. Ihr Vermögen ist dann gut strukturiert, wenn es auf Ihre Wünsche und Ziele ausgerichtet ist.
Für eine klare Gesamtübersicht werden Ihre Vermögenswerte institutsübergreifend zusammengeführt und analysiert. Aus dem Abgleich der Ist-Situation mit Ihren finanziellen Zielen (Immobilienerwerb, Nachfolgeregelung, etc.) wird eine verbesserte Vermögensstruktur abgeleitet; Ihre Anlagen werden auch hinsichtlich Rendite und Steuer optimiert.
Ihre Vorteile einer Vermögensplanung:
- Klarer Überblick über Ihr Gesamtvermögen
- Bessere Ausrichtung der Anlagen auf Ihre individuellen Ziele
- Abstimmung des Risiko-Ertrags-Verhältnisses
Investieren Sie die Früchte Ihrer Arbeit optimal und schützen Sie sich und Ihre Familie vor unliebsamen finanziellen Überraschungen!
Geldanlagen
Wenn man sein Geld einfach aufs Konto legt, verliert es real an Wert. Welche Alternativen gibt es zum Sparbuch, wo bekommt man noch Rendite?
Jede Form der Geldanlage hat ihre Vor- und Nachteile. Deshalb gilt es, nicht alles auf eine Karte zu setzen, sondern die verschiedenen Formen geschickt zu mischen. MEDYCON gibt Ihnen einen Überblick über die einzelnen Anlagevarianten und erklärt, was Sie dabei beachten sollten.
Ich berate Sie zu:
- Aktien
- Anleihen
- Investmentfonds
- Immobilien
- Gold
- Renten- und Lebensversicherungen
- Festgeld, Tagesgeld etc.
In der individuellen Vermögensberatung ermittle ich in ausführlichen Gesprächen Ihre konkreten Ziele und Wünsche unter Berücksichtigung Ihrer Risikoneigung und dem Bedarf an Liquidität.
- Über welchen Anlagehorizont denken Sie nach?
- Wie wirkt sich Inflation auf Ihre Anlage aus?
- Welche Renditeerwartung haben Sie an Ihre Anlage?
Gemeinsam legen wir die strategische Vermögensstruktur fest und entscheiden, auf welche Anlagen das Vermögen im Rahmen der Anlagestrategie aufgeteilt werden soll.
Sichern Sie die Früchte Ihrer Arbeit!