Politische Entwicklungen, deren Auswirkungen auf Ihr Depot und Empfehlungen für Ihr Investment aktuell

Liebe Leserinnen und Leser,
die politische Lage weltweit – insbesondere im Hinblick auf die Situation rund um Donald Trump – ist weiterhin von großer Unsicherheit geprägt. Diese Unsicherheiten haben direkte Auswirkungen auf die Finanzmärkte und Ihre persönlichen Kapitalanlagen. In diesem Newsletter werfen wir einen detaillierten Blick auf die politischen Entwicklungen, die aktuellen Marktbedingungen und geben Ihnen fundierte Empfehlungen zu Investmentfonds und Aktien, die in dieser Zeit sinnvoll sind. Jedenfalls nach heutigen Stand, dem 4.4.25. Keiner weiß, was am Montag von US Seite propagiert, widerrufen und wieder verändert wird - alles ohne Sinn und PlanungssIcherheit - wie es scheint. Willkür ist das richtige Wort für die Nachrichten aus dem Westen.

Politische Unsicherheit und deren Auswirkungen auf Ihr Depot
Die politische Unsicherheit, die mit den Entwicklungen in den USA und anderen geopolitischen Hotspots wie dem Ukraine-Konflikt oder der China-Taiwan-Krise verbunden ist, hat erhebliche Auswirkungen auf die Finanzmärkte. Hier sind einige der wichtigsten Faktoren:

Handelskonflikte: Die USA unter Donald Trump haben in der Vergangenheit Zölle und Handelsbarrieren verhängt, was zu Marktvolatilität geführt hat. Ein neuer Aufschwung dieser Handelsbarrieren könnte insbesondere Technologie- und Konsumgüterunternehmen belasten.

Zinspolitik der Federal Reserve: Trump hat während seiner Amtszeit die Federal Reserve unter Druck gesetzt, die Zinssätze niedrig zu halten, um das Wirtschaftswachstum zu fördern. Die anhaltende hohe Inflation hat jedoch die Fed dazu veranlasst, die Zinsen zu erhöhen, was sich negativ auf Aktien und Anleihen auswirken kann. Eine restriktive Zinspolitik ist für den Aktienmarkt oft ein Risikofaktor, während Anleihen von höheren Zinsen profitieren können.

Politische Spannungen: Jegliche politischen Spannungen, sei es im Hinblick auf Trump oder andere Weltführer, können zu einem Anstieg der Unsicherheit und damit zu einem Rückgang der Marktstabilität führen. Gerade in einem unsicheren Umfeld werden Investoren risikoaverser und neigen dazu, sichere Anlageformen wie Gold oder Staatsanleihen bevorzugt zu kaufen.

Wie sich die Politik auf Aktienmärkte auswirkt
Politische Ereignisse und Maßnahmen beeinflussen Märkte oft auf unvorhersehbare Weise. Hier einige Faktoren, die die Aktienmärkte beeinflussen können:

• Wirtschaftliche Stimulusmaßnahmen: Trumps Steuerpolitik und wirtschaftliche Anreize führten in den letzten Jahren zu einer vorübergehenden Markterholung. Ein ähnlicher Stimulus unter der aktuellen Regierung könnte den Markt wieder beflügeln, allerdings könnte eine unklare politische Agenda auch zu einer Marktabschwächung führen.
• Technologieaktien im Fokus: Politische Regulierungen, die auf große Technologiekonzerne wie Google, Amazon oder Facebook abzielen, könnten den Aktienkurs dieser Unternehmen stark beeinflussen. Bei Unsicherheit, ob diese Unternehmen stärker reguliert werden, ist eine breite Streuung sinnvoll, um das Risiko zu mindern.
• Rohstoffpreise und geopolitische Spannungen: Der Krieg in der Ukraine und die Spannungen in Asien haben die Preise für Rohstoffe wie Öl und Gas steigen lassen. Unternehmen, die in diesen Sektoren tätig sind, profitieren oft von höheren Rohstoffpreisen, während andere Branchen, wie z. B. die Transport- und Logistikbranche, leiden.

Was wir bieten:

• Kostenfreie Beratung und Analyse Ihres Versicherungsschutzes
• Individuelle Angebote, die ganz auf Ihre persönliche Situation abgestimmt sind
• Unterstützung bei der Einreichung der KZV-Bestätigung
• Für weitere Informationen oder eine persönliche Beratung stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.

Absicherungsstrategien für Ihr Depot
Die politische Unsicherheit erfordert eine durchdachte Absicherungsstrategie, um Ihr Portfolio vor möglichen Verlusten zu schützen

• Gold und Rohstoffe als Absicherung: In Zeiten politischer Unsicherheit und Inflation gilt Gold als „sicherer Hafen“. Ein Investment in Gold-ETFs oder physisches Gold kann helfen, Ihr Portfolio zu stabilisieren. Auch Rohstoffe wie Öl und Gas können sich in unsicheren Zeiten als profitabel erweisen.
• Defensive Sektoren und Aktien: Defensivwerte, wie sie im Gesundheitssektor, der Basiskonsumgüterbranche oder im Versorgerbereich zu finden sind, tendieren dazu, in Krisenzeiten stabiler zu bleiben. Diese Sektoren sind weniger anfällig für Konjunkturzyklen und politische Schwankungen.
• Put-Optionen und Short-ETFs: Wenn Sie ein aktiveres Risikomanagement betreiben möchten, können Sie Put-Optionen oder Short-ETFs auf Indizes oder Sektoren einsetzen, die Sie für besonders anfällig halten. Diese Finanzinstrumente ermöglichen es Ihnen, von fallenden Kursen zu profitieren und Verluste aus anderen Positionen abzufedern.

4. Empfohlene Investmentfonds und Aktien für die nächsten 3 Jahre
In einem unsicheren politischen Umfeld sollten Sie Ihre Anlagen breit streuen. Hier sind einige Fonds und Aktien, die aufgrund ihrer Stabilität und Potenzial in den kommenden Jahren eine gute Wahl darstellen:
Empfohlene Investmentfonds

• MSCI World ETF: Ein breiter Aktienfonds, der in Aktien großer Unternehmen weltweit investiert. Der MSCI World ETF bietet Ihnen eine breite Diversifikation und ist eine der besten Optionen, um von globalen Wachstumsmärkten zu profitieren. Ideal, wenn Sie auf lange Sicht investieren möchten und keine speziellen politischen Risiken eingehen wollen.
• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF: Ein Fonds, der auf Unternehmen mit hoher Dividende setzt. In Zeiten von Marktschwankungen und politischer Unsicherheit sind Dividenden Aktien eine gute Möglichkeit, laufende Erträge zu generieren und von stabileren Unternehmen zu profitieren.
• BlackRock Global Funds – Global Dynamic Equity Fund: Ein aktiver Fonds, der global investiert und gezielt auf Wachstumsaktien setzt. Besonders geeignet für einen risikobewussten Anleger, der trotzdem von der langfristigen Wachstumsdynamik profitieren möchte.

Und altbewährt die Planung mit der Drei-Töpfe-Regel
Die Drei-Töpfe-Regel empfiehlt, Ihr Vermögen in drei Bereiche aufzuteilen, somit sind Sie breit aufgestellt und nicht auf einen Markt beschränkt. Diversifikation ist das Ziel

• : Bereitstellung von Mitteln für mindestens drei Jahre Lebenshaltungskosten in leicht zugänglichen Formen wie Tagesgeld.
• Langfristiger Wachstumstopf: Investition des größten Teils des Vermögens in diversifizierte Anlagen wie Aktien, ETFs und Immobilienfonds.
• Opportunistischer Topf: Ein kleinerer Teil des Vermögens wird in risikoreichere Investments wie Venture Capital oder Luxusgüter investiert.

Diese Strategie hilft, sowohl kurzfristige Bedürfnisse zu decken als auch langfristiges Wachstum zu ermöglichen.

5. Fazit und Ausblick
Die politische Lage, insbesondere in den USA, beeinflusst die Märkte auch weiterhin aufrgund der Trumpschen Unsicherheit und Willkür. Um in diesem Umfeld erfolgreich zu investieren, ist eine breite Diversifikation Ihres Portfolios und eine Mischung aus defensiven und wachstumsorientierten Anlagen unerlässlich. Absicherungsstrategien, wie Gold, Rohstoffe und Put-Optionen, bieten zusätzlichen Schutz vor unvorhersehbaren politischen Ereignissen.
Mit einer gut durchdachten Anlagestrategie und regelmäßiger Anpassung Ihres Portfolios können Sie sicherstellen, dass Ihr Depot auch in den kommenden drei Jahren stabile Renditen erzielt.

Medycon Ärzteberatung - Wir stehen an Ihrer Seite
Mit den besten Grüßen aus Kiel,
Anna Stinder & Antonio Alcaide